Proactiva · Todo el año · Con visión de futuro
Transformamos sus obligaciones fiscales en oportunidades de crecimiento mediante una planificación fiscal estratégica proactiva y durante todo el año.
No espere hasta el 31 de diciembre. Construyamos hoy su estrategia fiscal proactiva.
El problema que resolvemos
La mayoría de las prácticas contables tradicionales miran hacia atrás. Le dicen lo que debió pagar el año pasado. A esas alturas ya es demasiado tarde para cambiar el resultado. Nosotros lo hacemos de otra manera. Miramos hacia adelante.
Mirar hacia atrás
Mirar hacia adelante
Lo que hacemos
Analizamos toda su huella financiera—entidades comerciales, inversiones personales y objetivos a largo plazo—para diseñar una hoja de ruta fiscal personalizada. Esta hoja de ruta reduce legalmente su carga fiscal y mantiene más dinero trabajando para usted.
Comience con una consulta de estrategiaDeclaraciones recientes, documentos de la entidad, porcentajes de participación, inversiones y propiedades, los ingresos previstos para el año que viene, y qué es lo que realmente quiere lograr—crecer, vender, jubilarse o transferir a la siguiente generación.
Cómo se caracterizan los ingresos y dónde recaen, si la estructura de la entidad sigue siendo adecuada, qué deducciones y créditos se están dejando sin reclamar, cómo el calendario entre años fiscales cambia el total, y qué decisiones tienen plazos que usted está a punto de dejar pasar.
Una hoja de ruta escrita: las estrategias que le corresponden, el orden en que deben ejecutarse, el efecto proyectado de cada una, lo que cada una requiere de usted y las fechas en que deben ocurrir. No una lista de ideas—un plan con un calendario adjunto.
Cómo le ayudamos
Evaluación durante todo el año de los cambios en las leyes fiscales.
La ley fiscal cambia, y su negocio también. Las tasas, los umbrales, las eliminaciones graduales y las disposiciones que vencen modifican cuál es la decisión correcta de un año a otro. Revisar la posición de forma programada—en lugar de una sola vez, en primavera—es lo que evita que un plan quede desactualizado sin que nadie lo note.
Estructuración de negocios para reducir los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia.
La estructura que le convenía a un negocio nuevo rara vez le conviene a uno rentable. Revisar el tipo de entidad, las elecciones fiscales y cómo se remunera al dueño suele ser la palanca más grande disponible.
Alineación de las inversiones con vehículos de ventaja fiscal.
El lugar donde se mantiene un activo cambia lo que le cuesta en impuestos. Asignamos sus tenencias a las cuentas y vehículos que las tratan mejor, trabajando junto a su asesor de inversiones o abogado cuando la implementación les corresponde a ellos.
Maximización de la retención de utilidades en la venta de un negocio.
Cómo se estructura una venta—qué se vende, cómo se asigna y en cuántos años llegan los ingresos—puede importar más que el precio anunciado. Este trabajo tiene que ocurrir antes de firmar los términos.
Estructuración fluida de las transferencias de patrimonio entre generaciones.
Transferir un negocio o una cartera a la siguiente generación es un hecho fiscal mucho antes de ser un trámite. Planificado a tiempo, es ordenado; dejado para el final, es costoso y conflictivo.
Mitigación avanzada
Estrategias fiscales avanzadas diseñadas para proteger sus ingresos, optimizar su flujo de caja y asegurar su futuro financiero.
Identificar lo que se está fugando innecesariamente hacia los impuestos—ingresos mal clasificados, créditos no reclamados, deducciones que estaban disponibles y nunca se tomaron.
Ajustar los pagos estimados a su medida y programar los ingresos y las deducciones para que el impuesto caiga cuando el negocio puede absorberlo y no cuando más duele.
Alinear el plan con la jubilación, una eventual venta y la transferencia de lo que ha construido, para que las decisiones de este año no le cuesten dentro de diez.
Cada estrategia que recomendamos es una que se puede documentar y defender. Avanzada no significa agresiva: la idea es usar las reglas de forma deliberada, no probar hasta dónde se doblan.
El año de planificación
Planificar no es una sola reunión. Es un número reducido de decisiones bien programadas repartidas a lo largo del año, cada una con un plazo asociado.
Enero a marzo
Se prepara y presenta la declaración del año pasado. Al mismo tiempo construimos la proyección del año que acaba de comenzar, para tener una cifra con la que planificar.
Abril a junio
Las decisiones sobre la entidad y la remuneración del dueño se toman cuando queda la mayor parte del año para aplicarlas, y los pagos estimados se recalculan con cifras reales.
Julio a septiembre
A estas alturas los ingresos ya se han desviado de la proyección. Las aportaciones para la jubilación, las compras de equipo y las decisiones de calendario se fijan mientras aún se pueden cambiar.
Octubre a diciembre
Las elecciones fiscales, las distribuciones, las aportaciones y los documentos se completan antes de que cierre el año. Este es el trimestre en el que la mayoría empieza—y el trimestre con menos opciones disponibles.
Para quién es
Empresas rentables que siguen funcionando con la estructura con la que se constituyeron.
Consultores y profesionistas que pagan impuesto sobre el trabajo por cuenta propia por todo lo que ganan.
Carteras de alquiler e inmobiliarias donde la estructura de tenencia y la depreciación determinan el resultado.
Cualquier persona a doce o treinta y seis meses de una venta, mientras la estructura aún es negociable.
Hogares que traspasan un negocio o una cartera a sus hijos o a un fideicomiso a lo largo del tiempo.
Expatriados, no residentes y empresas con vínculos internacionales que deben cumplir con más de un sistema. Ver servicios de impuestos internacionales.
Servicio remoto, alcance definido
Revisamos declaraciones recientes, documentos de la entidad y sus tenencias, y usted nos dice hacia dónde va. Al terminar, sabrá si existe un margen real para planificar.
Usted recibe las estrategias que le corresponden, en el orden en que deben ocurrir, con el efecto proyectado de cada una. El alcance y la tarifa se confirman por escrito antes de comenzar el trabajo.
Nos encargamos de las elecciones fiscales y las presentaciones, incorporamos a sus demás asesores donde sea necesario, y revisamos el plan a lo largo del año conforme cambian las cifras.
Todo puede gestionarse de forma remota mediante intercambio seguro de documentos y llamadas programadas, así que no necesita estar cerca de la oficina de Sanford, Florida. Los documentos que contienen identificaciones o datos de cuentas se envían por el portal de clientes encriptado, nunca por correo electrónico.
Preguntas comunes
La preparación de impuestos informa sobre un año que ya terminó. La planificación fiscal estratégica ocurre mientras el año sigue abierto, cuando las decisiones sobre la estructura de la entidad, la remuneración, el calendario y las elecciones fiscales todavía pueden cambiar el resultado. La mayoría de los clientes necesitan ambas, y es el trabajo de planificación lo que hace más pequeña la declaración.
Empezar antes en el año da más margen de acción, porque varias estrategias dependen de decisiones tomadas antes de generar el ingreso o antes de que se cierre una operación. Dicho eso, es posible hacer un trabajo útil en cualquier momento del año, y empezar en el cuarto trimestre es mucho mejor que esperar a la siguiente temporada de declaraciones.
No. Los dueños de negocios suelen tener más palancas disponibles, pero los profesionales por cuenta propia, los inversionistas en propiedades, las personas con remuneración en acciones y las familias que preparan una transferencia generacional también tienen decisiones de planificación que vale la pena tomar por adelantado.
Sí, y normalmente produce un mejor resultado. Nosotros nos encargamos del análisis fiscal y de la hoja de ruta; los documentos legales, la selección de inversiones y la contabilidad quedan con los profesionales responsables de ellos, y coordinamos con ellos para que el tratamiento fiscal y la documentación coincidan.
Cada encargo se cotiza individualmente, porque el trabajo depende de cuántas entidades, presentaciones y jurisdicciones estén involucradas. El alcance y la tarifa se confirman por escrito antes de iniciar cualquier trabajo, así que no hay un acuerdo por horas sin límite.
Sí. El trabajo transfronterizo es una parte central de esta práctica, incluidos expatriados, no residentes, contribuyentes de doble estatus y empresas con vínculos internacionales. Cuando un familiar necesita un Número de Identificación Personal del Contribuyente del IRS como parte del plan, eso puede atenderse en el mismo encargo por un Agente Certificador de Aceptación.
No espere hasta el 31 de diciembre. Construyamos hoy su estrategia fiscal proactiva.
